Mastercard apuesta a IA para combatir estafas
La compañía global anunció Scam Protect, soluciones que permiten identificar y prevenir fraudes, y firmó varias alianzas con organizaciones bancarias y tecnológicas.
Mastercard anunció Scam Protect, un conjunto de soluciones impulsadas por tecnologías de inteligencia artificial (IA), que ayudan a identificar y prevenir fraudes, y protegen al consumidor en todo el espectro de estafas, desde pagos con tarjeta y de cuenta a cuenta, hasta aperturas engañosas. La compañía mantiene alianzas de colaboración con Verizon, NatWest y Global Anti-Scam Alliance para hacer frente a este tipo de delitos.
De acuerdo con datos del FBI, en Estados Unidos las personas perdieron 12 mil 500 millones de dólares por estafas en internet en 2023. En el Reino Unido, los delincuentes fueron responsables por casi 1.4 millones de robos durante el primer semestre del año pasado, lo que equivale a uno cada 12 segundos.
Chris Reid, vicepresidente ejecutivo de Identity Solutions de Mastercard, indicó que los estafadores están explotando las nuevas tecnologías, haciendo que sus engaños de suplantación de identidad sean cada vez más difíciles de reconocer para los consumidores.
“Sobre la base de nuestras innovaciones en IA y alianzas clave, estamos apoyando a las instituciones financieras con información para detectar y prevenir mejor las estafas, al mismo tiempo que ayudamos a los consumidores a aprender a detectarlas. Este enfoque holístico significa que más personas estarán protegidas, fomentando la confianza en nuestro mundo digital”, afirmó.
Soluciones de identidad impulsadas por IA
La empresa indicó que cuenta con soluciones que combinan las capacidades de identidad, biometría, IA y banca abierta para proteger al consumidor contra las estafas. Entre ellas destacan Mastercard Identity, con la cual es posible verificar la identidad del usuario durante todo el ciclo de vida de una cuenta, ya que los estafadores solicitan créditos de forma fraudulenta, crean las llamadas cuentas ´mula´ para recibir fondos robados o hacerse pasar por alguien utilizando un perfil falso.
“Desde el momento en que se inicia un pago de cuenta a cuenta o con tarjeta, la biometría del comportamiento de Mastercard puede acceder a las interacciones físicas a través de dispositivos para identificar cualquier comportamiento inusual, como dudar al escribir o al interactuar con el sitio web o la aplicación”, apuntó la empresa.
Para los pagos de cuenta a cuenta en tiempo real, la compañía ofrece la solución riesgo de fraude al consumidor que proporciona a los bancos la inteligencia para ayudar a detectar y prevenir los pagos a los estafadores. Con la función Consumer Fraud Risk, que ya está disponible en el Reino Unido en 10 grandes bancos, aprovecha la IA para ayudar a las instituciones bancarias a intervenir en tiempo real y detener un pago a un estafador antes de que se envíen los fondos.
Alianzas estratégicas
Por otra parte, Mastercard se asoció con Verizon para colaborar en nuevas soluciones que protejan a los consumidores de estafas a través de vectores de ataque multicanal y a fin de diseñar herramientas avanzadas para bloquear con mayor precisión a los delincuentes.
La red de Verizon ofrece análisis de datos y produce informes de investigación fidedignos, como el Informe de Verizon sobre Investigaciones de Fallas de Datos (DBIR, por sus siglas en inglés). Es utilizado por las empresas para comprender y ayudar a mitigar las amenazas emergentes a la ciberseguridad.
Kyle Malady, CEO de Verizon Business, subrayó que ha crecido la ingeniería social como el uso de mensajes de texto y llamadas telefónicas para coaccionar a las personas. “Verizon y Mastercard comparten el compromiso de ayudar a proteger a los consumidores de las amenazas a la seguridad. Al combinar nuestra experiencia, estamos creando soluciones para identificar y frustrar a los estafadores antes de que inicien el contacto”, expuso.
Mastercard también mantiene colaboración con NatWest, la institución bancaria que utiliza sus soluciones sobre riesgo de fraude al consumidor impulsada por IA para identificar y evitar en tiempo real el envío de dinero a estafadores.
“A medida que ha ido avanzando la sofisticación de las estafas, también lo ha hecho nuestra supervisión y prevención del fraude en tiempo real. Junto con Mastercard, estamos utilizando el poder de la IA para identificar los pagos a estafadores y detenerlos antes de que se pierda dinero. En combinación con nuestro programa de educación del consumidor y orientación sobre precauciones, estamos mejorando las salvaguardias para todos nuestros clientes”, apuntó Nick Elliot, jefe de Fraude de Pagos de NatWest.
La empresa de pago se asoció con Entersekt, organización mundial de autenticación financiera que utiliza Mastercard Identity para ayudar a las instituciones financieras a luchar contra las estafas.
“Con la biometría del comportamiento de Mastercard, Entersekt permite a los bancos ´establecer´ las transacciones de mayor riesgo, verificando los datos biométricos del remitente para autenticar la transacción. Este paso adicional puede proteger a los remitentes antes de que los fondos salgan de su cuenta”, concluyó Mastecard.
Finalmente, junto con la Global Anti-Scam Alliance, Mastercard compartirá conocimientos y definirá acciones para abogar por formas seguras de realizar transacciones, interactuar y proteger a los consumidores. Como esta alianza, la compañía ayudó a establecer la filial de la Global Anti-Scam Alliance en Singapur, reuniendo a organizaciones de la región para colaborar en nuevas soluciones para proteger a los consumidores.
